第一部分：商业银行零售客户经理

的“六力”打造与零售信贷投放环境分析的“六条线”（略）

第一篇：乡村振兴背景下与新零售时代的“六力”营销铁军打造

一、引擎力

（一）经济形势与产业政策分析

（二）三农信贷资金投放方向分析与高质量发展路径规划

（三）金融机构改革对商业银行的影响

（四）优秀党建共创模式分享

（五）四大红色精神与企业文化融合

二、营销力

（一）营销目标的细化

（二）客群的选择

（三）产品话术的标准化

（四）入户技能与活动组织能力

（五）营销业绩的产出

三、执行力

（一）严格遵守考勤要求

（二）严格按要求开展工作

（三）严格按指标要求完成业绩

（四）任务高效执行

（五）军事化行动

四、产品力

（一）产品的了解与优点萃取

（二）产品话术的产出

（三）产品的不同宣传渠道

（四）三农信贷类产品设计与包装

（五）交叉营销能力提升

五、科技力

（一）银行数字化转型趋势与前沿知识学习

（二）视频号、抖音号的运营

（三）线上工具的使用

六、自律力

（一）坚持学习与进步

（二）能自主工作

（三）工作时注意仪表着装和商务礼仪

（四）保持正能量

（五）保持阳光心态

第二篇：区域经济分析与信贷投放环境分析的“六条线”

一、趋势线

一、区域经济变迁实证分析

二、坐标：我国产业链在国际分工体系中的位置

三、择高而立：2035的“中国经济画像”

二、政策线

一、“新质生产力”背景下的发展势能

1、新质生产力解读：新质生产力 =（科学技术革命性突破+ 生产要素创新性配置 + 产业深度转型升级）× （劳动力+劳动工具+劳动对象）优化组合

2、新质生产力背景下的产业导向与产业升级

二、中央经济工作会议的要点解读        
    1. 理念：稳中求进，以进促稳，先立后破

2、宏观政策、财政政策、货币政策对金融行业及中小银行的影响

3、中小银行应对做好“五篇文章：科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融数字金融”的战术布局

三、2024年“中央一号文”对三农市场及县域经济的影响实证解读

三、数据线

一、经济核心指标：近30年GDP变化与居民消费情况变化     
二、区域特征：全国各省区的经济指标解读        
三、金融数据：各项指标数据背后的经营环境

四、产业线

一、加强乡村基础设施建设

二、重视农业供给侧改革

三、完善农村基本经营制度与“三资”管理平台建设

五、客群线

一、“四小”客群的精细化经营：

小而美、小而壮、小而精、“小”对公

二、新兴客群的崛起与“外创客群”的经营

三、“区域特色”客群的细分与深耕

六、经营生态线

一、党建+金融生态线的升级与细化

二、金融+社区经营的民生互动线

三、金融+商圈建设的银商互通线

第二部分：商业银行信贷营销与业务拓展能力提升（详）

第一篇：网格化营销的流程与机制

一、定目标

二、建生态

三、制网格

四、分客群

五、挖需求

六、配方案

七、定动作

八、明机制

九、常优化

第二篇：县域信贷核心客群“微场景”操作流程实战

（农户、个体工商户、社区等）

一、农区信贷市场开拓

二、个体工商户营销拓展

三、专业市场营销拓展

四、社区居民营销拓展

五、政府、事业单位、类事业单位（学校、医院等）营销拓展

六、线上“DVD电微抖”专项营销

第三篇：客户经理具体营销技能提升

一、不同业态的客群细分

二、银行客户的分类、客户分析与市场开拓

三、营销流程与营销技巧

第四篇：产品推介会的策划、执行与后期维护

一、活动的策划与执行

1.活动策划的原则

2.活动策划的5W2H工具

3.活动策划的7步曲

 A、定目标

B、做调研

C、选主题

D、编方案

E、明分工

F、时反馈

G、善总结

4.活动执行的六步曲

 A、客户筛选

B、集中邀约

C、会前准备

D、活动过程——开场、铺垫、产品宣讲、互动、建档

E、业务引导

F、后期维护与跟踪

二、推介会宣讲流程与演讲技巧

三、推介会后续维护流程与操作

第五篇：主动授信暨精准白名单客户营销技能提升

一、白名单客户精准五步曲

1、数据分析与名单梳理

2、客户画像重构与完善

3、精准权益配置

4、专项话术设计

5、精准触达方式

二、零售信贷电话营销工具运用与话术模型设计

三、微信转化营销体系的搭建

第三部分：业务管理体系打造与信贷业务全流程梳理（略）

第一篇：业务人员自我管理能力提升与管理体系打造

一、目标的设定

二、资源的梳理与数据的分析

三、良好工作习惯的养成与时间管理能力的提升

四、任务清单、动作清单、工具清单三维管理

五、销售漏斗与管理漏斗模型的建立

第二篇：信贷业务全流程梳理及风险管理实务

一、小微信贷营销的全流程总结

资源的细分与前期准备

贷前调查

贷中审核

 贷后管理

交叉营销

 常态维护

二、贷前资料审查

三、贷前现场调查

四、信贷中方案决策

五、贷后管理与风险转化

六、小微信贷营销的风控注意事IPC模式分析与实战

 小微贷风控的十六字真金

“老三表”与“新三表”的解读

客户经理对客户的现场识别能力与技巧

 客户经理的职业操守与风控机制设计