一、深度解读《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》

（一）指导意见的内容：

《指导意见》共计四个部分26条，分别为基本原则（4条）、预防重点领域金融违法犯罪（11条）、强化机构内控和行业自律机制建设（6条）、依法严惩、加强对监管和联动协调（5条）

（二）银行业需要重点预防业务领域金融违法犯罪行为

一是信贷业务领域

二是同业业务领域

三是资产处置和管理业务领域

四是信用卡和现金业务领域

（三）《指导意见》在强化银行保险机构内控机制建设方面提出的要求

1、强化公司治理。

2、强化制度流程控制。

3、加强案件风险监测和排查。

4、严肃责任追究。

5、完善教育培训体系。

6、强化行业性约束惩戒。

(四)案例分享：违法发放贷款罪的防范

1、案例分享

2、表现形式

3、防范措施

二、案件风险防控

（一）案件定义与分类

（二）金融犯罪解析与案例分享：

案例：建行某支行行长违规对外担保案（违规出具金融票证罪）

案例：石家庄某银行员工以欺诈方式骗取社会资金还贷款 （违法发放贷款罪、合同诈骗罪）

（三）新类型案件的警示与防范

案例：假质押物骗贷案

案例：萝卜章案

案例：受托支付引发的案件

三、合规风险的识别与监测工具

（一）风险识别方法

1、风险识别方法（以案说法：风险是什么、风险在哪里、风险怎么办）

2、风险识别目标（合规性、合法性）

3、风险监测机制（风险地图的应用）

（二）合规风险监管工具

1、关键风险指标

2、员工异常行为排查

3、合规检查方式

四、合规管理的核心

（一）你了解你的人吗？

1、管好你的人（你了解你的员工吗？）

2、合规管理的关键是什么？（支行行长）

（二）你了解你的风险吗？

1、内控管理的重要性（案例）

2、电信诈骗（案例）

3、营业场所安全（案例）

4、外部风险传染（案例）

（三）你了解你的制度吗？

五、内部控制建设与评价

（一）内部控制建设的主要内容

1、内部控制环境

2、风险评估

3、风险控制措施

4、信息与沟通

（二）内部控制评价标准的制定

1、标准体系

2、问题库在体系建设中的作用

3、自我评估的方法

六、信贷业务中的合规风险

（一）授信主体（借款人、保证人）准入的合规问题

（二）抵质押物准入的合规问题

（三）信贷合同签署中涉及的合规问题

（四）贷后管理与不良处置中的合规问题

七、营业场所与银行卡业务合规风险管理

1、营业场所管理与外部延伸

案例：某信用社农村揽储代理人卷款事件

2、营业场所管理与“飞单”

案例：某股份制银行离职人员“飞单”事件

3、银行卡业务风险

案例：某银行征信人员私卖客户信息案