课程提纲

1.合规管理的基本概念

1.1合规管理的本质是什么

1.1.1形式上：合哪些规？

1.1.2本质上：合规在属于公司治理

1.2什么是合规风险？

1.2.1富国银行经营因违规而遭受重创

1.2.2合规风险的主要表现

    -财务损失

    -声誉损失

    -机会损失

1.2.3合规风险≠法律风险

1.2.4智能投顾：合规风险还是法律风险

1.2.5合规风险的主要特点

1.3什么是银行合规管理

  1.3.1合规管理的定义

  1.3.2合规管理的内涵不断丰富

      -合规治理

      -狭义到广义

2.我国银行合规管理亟需转型

2.1合规管理体系已经成为企业治理的必备要素

  2.1.1实现可持续发展的价值

2.1.2承担应有的道德责任

2.1.3保护无辜第三人的价值

2.1.4实现企业与干系人责任的有效切割

2.2金融监管不断趋严的外部压力

  2.2.1国际金融大趋势：强监管推动合规常态化

2.2.2国内整治金融乱象促进合规建设

2.2.3银保监会罚单分析

  2.3国内银行合规管理的四个“缺乏”

2.3.1缺乏健全的合规管理体系

2.3.2缺乏操作性较强的管理制度与流程

2.3.3缺乏大数据等科技支持的系统建设

2.3.4缺乏充分合规文化意识和专业队伍建设

3.合规管理是个专门的技术活

  3.1合规管理的跨界性：以银行为例

3.1.1公司治理领域

3.1.2行政监督领域

3.1.3法律事务领域

3.1.4金融活动领域

  3.2国家推出新职称：合规管理师

3.2.1合规管理师推出的背景

3.2.2合规管理师的主要工作

3.2.3国际注册合规师 (ICCM)

  3.3银行合规管理部门的职责

3.3.1基本职能

3.3.2主要职责

  3.4案例分析：欧洲某银行合规部门管理范围

4.有效银行合规管理计划的标准

4.1从一个法院判例看合规管理计划有效性的意义

4.2标准之一：合规宪章

  4.2.1什么是合规宪章

  4.2.2合规宪章的要点

4.3标准之二：合规的组织体系

  4.3.1合规组织的主体

  4.3.2设置合规组织的四大原则

  4.3.3国际银行业合规组织体系的三大模式

  4.4标准之三：合规政策

4.4.1合规管理指引

4.4.2员工手册

4.5标准之四：合规的程序

  4.5.1防范体系

4.5.2识别体系

4.5.3应对体系

5.如何提高合规管理有效性的重要实践活动

  5.1明确重点合规领域

5.1.1同业业务违规

5.1.2信贷违规

5.1.3反洗钱和反恐怖融资

5.1.4互联网金融风险

5.2构建业务全流程合规风险管理框架

    5.2.1对照适用的法律法规识别出具体合规风险

        -外规内化的流程

        -示例：如何识别理财业务合规风险

    5.2.2有针对性地设计、实施和合规管理管控点

        -风控设计的类型等

    5.2.3进行全行合规培训压实合规责任

    5.2.4收集相关数据实施合规监测

        -合规监测数据收集

        -合规数据分析方法

    5.2.5合规风险补救

    5.2.6合规报告

         -内容

         -报告路线

5.3用大数据技术为合规管理赋能

5.3.1建成合规管理数据湖

5.3.2数字化改造合规流程

5.3.3示例：反洗钱合规风险管理的核心流程

5.3.4实现人机结合的合规管理闭环

5.4将合规管理责任切实落实到每个员工

5.4.1主动合规理念：“高管之声”计划

5.4.2按风险事件、按岗位定制的合规培训

5.4.3实时反馈：员工风险评分

5.5做好四个沟通与协同

5.5.1合规部门必须与业务部门密切合作

5.5.2案例：北美某银行将合规与业务单元紧密结合

5.5.3合规、风控、内控和内审一体化

5.5.4以人为本：优化大数据与合规文化组合

5.5.5保持与监管部门的有效协同

5.5.6老婆闯红灯老公给全世界怒续一秒的启示