第一章  人行关于实名制证件规定等法律法规的解读

个人存款账户实名制规定

改进存款办法2015年

中国人民银行117号文件

中国人民银行261号文件

第二章  有效证件信息的审查，特别是有效期的审查

新旧证件衔接问题             延期护照

第三章  有效证件与持有人是否一致性的核查（人像识别）

第四章  各类证件详细解析

一、身份证

1、二代身份证

2、临时居民身份证

（1）临时身份证的有效期

（2）临时身份证的鉴别要点

（3）临时身份证的瑕疵证件

3、身份证验证码计算公式

4、身份证业务常见问题

二、护照

1、护照基础知识

1）护照的种类

2）常见各国护照（美国护照、日本护照、韩国护照、德国护照、英国护照、澳大利亚护照、法国护照）

3）护照的基本信息（信息页的内容涵盖、标准表达格式、机读码的信息读取）

4）换发护照的识别方法

2、护照的防伪特征

水印、安全线、光变油墨、全息贴膜、对印标记、激光打孔、荧光反应等

3、签证

1）签证的种类

2）签证的有效期

3）签证的真假鉴别方法

4）免签证情况分析

4、中国边防验讫章

5、中华人民共和国外国人永久居留身份证（中国绿卡）

6、总结：护照的审核步骤

三、港澳台通行证、港澳台居民居住证

1、港澳居民往来内地通行证（回乡证）

1）新旧版港澳通行证的样式

2）新旧版港澳通行证的号码

3）旧版港澳通行证的防伪特征及鉴别方法

4）新版港澳通行证的防伪特征及鉴别方法

2、台湾居民来往大陆通行证（台胞证）

3、港澳台居民居住证

1)港澳台居民居住证的法律效力

2）港澳台居民居住证的样式及基础知识

3）港澳台居民居住证的防伪特征

 四、军人证件

1、军人有效证件简介

1）全军换发新证之后的有效军人证件分类

2）军人保障卡

2、军人证件分类以及具体防伪点

3、人行有关部队证件的实名制规定

五、对公证件

1、营业执照三证合一的政策背景

2、营业执照的类型

3、营业执照的审查

1）信息要素的审查

2）防伪点的审查

4、非标准证件

5、统一社会信用代码

6、查询

第五章  柜面常见案例分析

一、有效证件识别案例

1、美国绿卡、加拿大枫叶卡等类似证件是否为有效证件？

2、旅行证件是否为有效证件？

3、难民证是否为有效证件,如何判断这类证件有效？

二、假证件骗取银行

1、伪造军人证件识别——军人证件由于信息相对不够公开，从该案例可以快速掌握军人证件的识别技巧。

2、伪造护照——护照为国际社会国家间人员流动时的合法有效证件，近年中国护照明显增多，快速掌握护照的识别技巧尤为重要。

3、盗用他人信息并伪造证件案例——该案例从人像识别以及相关信息等多个方面分析，堵截案件的发生。

三、真的证件办理业务中常见的问题

1、护照过期——持证人持已经过期的护照办理业务，但持证人坚持自己证件有效，应该如何对待？

2、“签证过期”、无签证——签证体现的外国人是否合法在中国境内停留，对于“签证过期”以及无签证的护照应如何判断及处理？

3、华侨证件识别案例——华侨为具有中国户籍的中国人，应该是持有中国居民身份证，然而华侨均持护照办理业务，应如何确定是否为华侨？

第六章  证件审核风险防范与“尽职免责”的解读

第七章  实物展示及讲解

第八章  理论测试