第一讲：高净值客户维护与关系管理

一、高净值客户如何识别

1、以社会属性为划分标准

2、以客户资产为划分标准

3、以客户致富路径来划分

二、高净值客户所思所想

1、客户想拥有专业的人员

2、客户想获得的专业咨询

3、财富管家型的顾问服务

问题研讨：高净值客户心目中的“财富顾问”是怎么样的一个人？

三、高净值客户服务流程

1、倾听

2、建议

3、实施

4、跟踪

问题研讨：请结合本小组抽到的案例，就客户情况进行问题设置？并将总结的问题写到小组的白纸上。

案例分析：请为老客户陈总考虑到期资金3500万，根据目前持有的基金、理财产品、存款等资产，调整现有的资产配置方案。

第二讲：高净值客户需求与风险透视

一、成功挖掘十大需求点

1、资产保全

2、投资理财

3、跨境移民

4、婚姻财产

5、顺利传承

6、保护幼子

7、税务筹划

8、CRS规划

9、高端养老

10、家企隔离

案例分析：创一代企业家皮具大亨张先生62岁需求分析。

二、有效防范十大风险点

1、企业经营风险

2、婚姻变动风险

3、代际不分风险

4、世代传承风险

5、税务风险

6、法律风险

7、投资风险

8、债务风险

9、移民风险

10、意外风险

案例分析：身价上千万的民间股神黄先生潜在风险点分析。

第三讲：高净值客户财富保障与传承

一、当前传承工具之解读

1、法定继承

2、遗嘱继承

3、资产代持

4、人寿保险

案例分析：纺织公司董事长王总“500万期缴保单”成交。

5、保险金信托

案例分析：家具公司张总3000万设立保险金信托。

二、传承工具优劣之比较

1、从税务筹划角度

2、从风险规避角度

3、从永续传承角度

4、从财富安全角度

三、财富传承终极之工具

1、家族信托简介

2、家族信托功能

3、家族信托架构

案例分析：合伙企业主刘总”世代传承方案“，设立3000万定制版家族信托现形记。

第四讲：高净值客户顾问式营销技能

一、客户经理能力之修炼

1、客户经理类型

2、培训内容体系

3、综合专业素养

二、营销高净值客户技能

1、营销拓展必备流程

2、掌握十大营销策略

3、客户营销活动技巧

三、掌握大单成交三部曲

1、快速KYC

2、直击痛点

3、成交三要素

实战演练：如何成交全职富太太陈女士，300万基金产品组合？

营销工具：客户顾问式营销实战工具总结

第五讲：顾问式营销案例之演练

综合案例：

客户：陈女士，60岁，资产量约5千万
家庭情况：夫妻二人，有一独女，暂未结婚

投资偏好与投资目标：稳健投资，养老需求

如何实现老有所依，老有所依，财富传承？

一、准备工作

1、训前准备

2、组内研讨

3、编制方案

二、汇报演练

1、呈现方案

2、案例分享

3、总结亮点

三、案例点评

1、学员互评

2、老师点评

3、组织评优