一、银行在经营活动中面临的风险

1、 信用风险

2、 市场风险

3、 操作风险

4、 合规风险

二、银行总行与各分行及各部门在风险管理中需要做好的内控流程

1、 信用风险管理

2、 市场风险管理

3、 流动性风险管理

4、 操作风险管理

5、 法律合规与反洗钱

6、 声誉风险管理

7、 跨业跨境与国别风险管理

8、 大额风险暴露管理

三、内部审计类型

（一）授权管理的审计

（二）凭证和记录的审计

（三）授信业务操作环节的审计

（四）调查环节的审计

（五）贷后管理环节的审计

（六）决策环节的审计

四、审计体系及审计管理

（一）审计体系-总行、分行及各级子公司

（二）制定年度审计目标

（三）制定审计计划

（四）执行审计程序中的项目管理

（五）审计结果并确定责任主体

（六）审计报告的出具及档案归档管理

五、内部审计管理重点

1、如何发现风险管控中的内控制度问题

2、如果发现问题，但证据不足，如何执行延伸审计程序

3、人才培训策略