银行从业资格 (初级)

《银行业法律法规与综合能力》课程大纲

《个人理财》课程大纲

《个人贷款》课程大纲

第一章     个人贷款概述

第一节     个人贷款的性质和发展

第二节     个人贷款产品的种类

第三节     个人贷款产品的要素

第二章     个人贷款管理

第一节     个人贷款管理原则

第二节     个人贷款流程

第三节     个人贷款营销管理

第四节     个人贷款定价管理

第五节     个人贷款风险管理

第六节     个人贷款押品管理

第三章     个人住房贷款

第一节     个人住房贷款基础知识

第二节     个人住房贷款流程

第三节     个人住房贷款风险管理

第四节     公积金个人住房贷款

第四章     个人消费类贷款

第一节     个人汽车贷款

第二节     个人教育贷款

第三节     其他个人消费类贷款

第五章     个人经营类贷款

第一节     个人经营贷款

第二节     个人商用房贷款

第三节     农户贷款

第六章     信用卡业务

信用卡业务概述

第七章     个人征信系统

第一节     个人征信系统概述

第二节     个人征信系统的管理及应用

《公司信贷》课程大纲

第一章     公司信贷

第一节     公司信贷基础

第二节     公司信贷管理

第三节     公司信贷主要产品

第二章     贷款申请受理和贷前调查

第一节     借款人

第二节     贷款申请受理

第三节     贷前调查

第三章     借款需求分析

第一节     借款需求分析的概述、内容

第二节     借款需求的一般测算及其与负债结构的关系

第四章     贷款环境风险分析

第一节     行业风险分析

第二节     区域风险分析

第五章     客户分析与信用评级

第一节     客户品质分析

第二节     客户财务分析

第三节     客户信用评级

第六章     担保管理

第一节     贷款担保及押品管理

第二节     保证担保、抵押担保及质押担保

第七章     信贷审批

第一节     信贷授权与审贷分离

第二节     授信额度及审批

第三节     贷款审查事项及审批要素

第八章     贷款合同与发放支付

第一节     贷款合同与管理

第二节     贷款的发放

第三节     贷款支付

第九章     贷后管理

第一节     对借款人的贷后监控

第二节     贷款用途及还款账户监控

第三节     担保管理

第四节     风险预警

第五节     信贷业务到期处理

第六节     档案管理

第十章     贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

第一节     贷款风险分类概述

第二节     贷款风险分类方法

第十一章 不良贷款管理

第一节     不良贷款的含义

第二节     不良贷款的处置方式

《银行管理》课程大纲

第一章     经济政策

第一节     新时代金融工作的总体要求

第二节     财政政策

第三节     货币政策

第四节     监管政策

第五节     金融体系

第二章     监管体系

第一节     监管概况

第二节     监管指标和方法

第三节     银行业法律体系

第四节     行业自律组织

第三章     银行基础业务

第一节     负债业务

第二节     资产业务

第三节     银行其他业务

第四章     银行经营管理与创新

第一节     市场营销

第二节     绩效管理

第三节     财务管理

第四节     金融创新

第五章     非银行金融机构和业务

第一节     金融资产管理公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第二节     信托公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第三节     企业集团财务公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第四节     金融租赁公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第五节     汽车金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第六节     消费金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第七节     货币经纪公司的行业发展情况、功能定位及核心业务

第六章     内部控制、合规管理与审计

第一节     内容控制

第二节     合规管理

第三节     反洗钱

第四节     内外部审计

第五节     银行从业人员管理

第七章     银行风险管理

第一节     全面风险管理的框架

第二节     信用风险管理

第三节     操作风险管理

第四节     声誉风险管理

第五节     突发事件与应急管理

第八章 银行业消费者权益保护和社会责任

第一节 银行业消费者权益保护概述

第二节 银行业消费者权益保护的实施

第三节 银行业金融机构社会责任概述

《风险管理》课程大纲

第一章 风险管理基础

第二章 风险管理体系

第三章 资本管理

第四章 信用风险管理

第五章 市场风险管理

第六章 操作风险管理

第七章 流动性风险管理

第八章 国别风险管理

第九章 声誉风险与战略风险管理