运用财商智慧营销保险大单

【课程目标】

太多保险营销人员不断的学习各种营销保险的方法与技巧,却无法好好的整合成自己可以运用的方法,学习越多反而越乱越无法吸收与应用,本课程运用财商的智慧将营销保险的客群与方法,产品做了简单易懂的分类,整合成一套逻辑清晰可以应用在各种客群的营销方法,让保险代理人可以用一套清楚的系统来做营销,并可以整合过去所学习到的知识与自己的经验,让保险营销能力更上一层楼! 课程内容更结合心理学与法商知识,将年金与寿险的功能结合客户的潜在需求,这样的跨界整合,培养营销大单的核心能力，也是本课程的价值之一！

【预期效益】

1.学会运用财商智慧来营销各阶层的客户

2.学会运用创富与守富来营销大众客户

3.学会运用传富来营销高端客户

4.学会有系统的营销年金与重疾险的方法

学员可以运用财商智慧,整合所学到的各种知识与技巧,让自己的营销更有系统与效果

【课程对象】

金融业,保险业主管,营销员,银行理财经理,银保客户经理

【课程设计特色】

1、系统化：以学员营销客户的流程为课程设计，让学员可以学到系统的知识技能

2、专业化：本课程将财商与法商与心理学整合到销售流程，掌控客户，成就大单

3、工具化：课程不仅讲授了营销知识，更为学员准备了科学有效的展业工具。

4、落地化：以往的营销课程大多以产品为中心，本课程以营销逻辑思维为中心训练学员。

营销逻辑,技巧演练,案例分析,技能通关【时数安排】本课程共6小时

课程与大纲

第一章 结合财商智慧的保险营销

       1.财商智慧的重要性 

        2.财商与保险的关系

          3.结合财商的保险谈资 

第二章  财商智慧-创富篇

          1. 了解资管新规  确认投资风险

              b. 资管新规的理财影响

                 b. 资管新规后的投资理财

            2. 学会理财四性   确保资产安全

                a. 投资理财的收益性

               b. 投资理财的流动性

                c. 投资理财的安全性

               d. 投资理财的法律性

               e. 结合理财四性的保单规划实务

          3. 善用标普配置   活化家庭资产

                a. 从房产与理财谈创富

               b. 资产配置的重要性

                c. 标普配置与保险的关系

          3. 活用保险资产   满足财富需求

                a. 保险类资产是什么

               b. 保险类资产的寿险与年金险

                c. 保险类资产的理财四性

               e. 结合保险类资产的投资规划

第三章 财商智慧-守富篇

            1. 关注健康长寿  规避四大风险

                a. 累积性风险谈重疾需求

                b. 从必然性风险谈年金需求

            2. 帐户专款专用  满足教育需求

                a. 从教育金的特性

               b. 教育金的保单实战规划

           3. 规划养老金流  富足退休生活

                a. 从政策了解未来养老风险

               b. 从黄金四问了解个人退休需求

               b. 养老金的保单实战规划

           4. 善用金融工具  管理婚姻资产

                a. 民法典新增婚姻冷静期

               b. 从现金与房产看婚姻资产

               b. 婚姻风险的保单实战规划

           5. 结合法律金融  隔离家企风险

                a. 从税商了解中小企业主风险

               b. 家庭与企业风险的保单隔离规划

第四章 财商智慧-传富篇

         1. 了解传承难点  提前做好因应

                 a. 太早太晚传承的风险

               b. 分配不均的风险

                 a. 遗产税的风险

               b. 继承权公证的风险

         2. 资产三权分立 财富指定传承

               a. 资产三权合一的风险

               b. 保险类资产三权分立的好处

               c. 善用保险的四种传承方式

         3. 规划保险信托  创造财富价值

              a. 保险金信托与家族信托

              b. 保险金信托的流程与做法

              c. 善用保险信托创造财富价值

第五章 财商智慧-实战篇

         1. 大额保单的KYC实战

               a. 常见的KYC错误

               b. KYC的三大重点

               c. 从聊天中自然而然KYC

               d. 有温度有力度的问答赞

         2. 大额保单的痛点问导法

              a.营销其实就是营销感觉 

              b.卖大单就是卖痛苦 

              c.情绪指针原则 

              d.问问题者拥有主导权

         3. 个案与演练

              a.退休老夫妻的烦恼

              b.优秀再婚女性的烦恼

              c.企业主的传承烦恼

第六章 财商谈保险通关演练

1、财商智慧通关演练

2、大额保单实战通关演练