1.新形势下商业银行合规管理及案件防控形势

1.1商业银行的主要风险

1.2商业银行风险管理现状

1.3最新监管文件解读

1.4商业银行合规管理及案件防控形势

1.5违规事件受监管处罚情况分析

1.6民法典颁布实施后对业务的影响

社会生活的百科全书

民法典的三大特色

民法典对商业银行业务的影响

民法典实施前后的注意事项

2.商业银行的内控合规管理

2.1合规与内控

合规的定义

内控的实质

问题：为什么说“十案九违规”

商业银行内部控制目标

商业银行内部控制原则

商业银行内部控制措施

员工行为管理

员工行为管理的依据

员工行为管理的手段

员工异常行为的处置

案例分析：无缘提升的理事长

2.2合规管理与合规文化

合规管理的“四个重点”

案例分析：个贷资金违规流入房市被处罚

合规文化

利益冲突

案例：员工帮客户过桥被开除

问题：客户赠送的礼物什么情况下可以接受？

代客理财

代客投资

掌管客户支付工具

违规出售客户信息

2.3重大突发事件管理

舆情管理

突发事件报告

合规管理的误区

从众心理

流于形式

被动管理

短期行为

案例：“兜”不了底的“兜底函”

3.商业银行案件风险管理

3.1案件的定义及分类

各层级管理人员的案件防控职责

3.2商业银行案件风险形势分析

案例：通过权力期权化侵害银行利益

3.3职务犯罪及构成要件

问题：不是领导干部，会涉及职务犯罪吗？

贪污罪

挪用资金罪

非国家工作人员受贿罪

玩忽职守罪

案例：行长违规出具询证函

违法发放贷款罪

案例：违法发放贷款被判刑

3.4商业银行案件风险的重灾区

贷款审批

借款用途

贷款催收

向关系人发放贷款

汇票业务

同业业务

五级分类

资产处置

案例：管库员监守自盗案件的教训分析

4.商业银行的合规管理与案件风险防控

4.1违规与案件风险产生的原因

4.2违规与案件风险的防控

合规管理与案件防控目标

风险防控措施

4.3风险排查

审批授权检查

员工行为排查

分析：没有突然发生的风险，只有突然发现的风险

岗位制约与轮换

代理业务排查

同业业务排查

案例：银行买到假理财案的教训分析

4.4对内加强管理

制度管理

警示教育

开户管理

账户监管

查库管理

权证管理

印章管理

重要凭证管理

办公经营场所管理

案例：某银行成功堵截“虚假存款证明”

4.5对外巩固防线

客户准入管理

外部欺诈

重点客户管理

案例：重点客户更需要重点管理

外来人员管理