第一模块

CRM系统运用的背景

一、未来银行营销发展的五大趋势

二、网点业绩提升思路

三、CRM系统使用案例分享

四、邮储客群的特点分析

第二模块

存量客户的四分法则

分户营销篇：

一、基于CRM系统分户的营销启示

二、管户的技巧

三、长尾客户的销售突破

分层营销篇：

一、基于CRM系统分层的营销启示

二、存量客户分层分配法

三、客户资产总值分层法及营销技巧

四、招行同类优秀案例分享

分群营销篇：

一、基于CRM系统的分群管理

二、系统标签的实战使用技巧

三、分群客户的案例分析

四、优秀同行案例分享

分级营销篇：

一、基于CRM系统分层的营销启示

二、存量客户分层分配法

三、客户资产总值分层法及营销技巧

四、分层分群的意义

系统工具篇：

系统辅助的重点工作：有效客户替代率

第三模块

资产配置营销篇

一、客户维护流程

二、在配置过程中不懂声色的完成跨赛各项指标

三、客户为什么不愿意做资产配置？

四、资产配置的标准流程

五、让客户接受资产配置的设计思路和原则

六、面谈技巧：提问技巧与发掘客户需求

七、资产配置理念的灌输

（可选：理解资产配置的小游戏）

第四模块

银保之实战话术篇

一、银保销售为什么觉得难？

一、实战话术之讲背景：最先要读懂的重点问题

二、实战话术之怎么讲产品：期缴工具和趸缴话术

三、实战话术之怎么讲故事：促成前的临门一脚

四、实战话术之怎么讲合同：稳固犹豫期和预防退保

五、客户异议处理的原则和话术

六、银保主题活动全流程：含电话邀约技巧

七、优秀案例分享

第五模块

厅堂客户营销与岗位联动篇

一、厅堂营销策略

二、读懂客户的消费心理

三、客户识别三部曲

四、厅堂快速营销三部曲

五、四次触点和路径营销

六、厅堂微沙实战技巧

七、岗位效能分配原则

八、联动营销链条构建

九、优秀案例分享

十、联动营销七明确