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详细内容

课时

目的效益

单元一

私人财富管理行业

1.1财富管理在世界

1) 私人银行与财富管理

2) 全球财富管理行业发展历程

3) 全球财富管理聚集区域

4) 全球财富增长趋势

5) 全球财富管理的特点

6) 全球领先的财富管理机构

7) 财富管理机构的商业模式

1.2财富管理在中国

1) 中国财富市场机会

a) 财富增长率

b) M2增长率

c) 经济增长率

2) 资产配置处于初级阶段

a) 资产配置

b) 财富管理渗透率

c) 新兴投资产品增长率

1.3财富管理与资产配置

1) 理财产品多元化必将推动资产配置需求

2) 资产配置的必要性

3) 资产配置建议

3课时

系统全面了解财富管理行业的发展历程，从中洞悉当前行业的发展机遇和挑战，从而更加理性的进行财富管理和资产配置。

单元二

理财工具箱

2.1投资产品类别

1) 股权类

2) 债权类

3) 保险类

4) 货币类

5) 金融衍生品类

2.2传统金融投资三大件

1) 股票

2) 基金

3) 保险

2.3主流实物投资三大件

1) 房地产

2) 贵金属

3) 艺术品

2.4新兴投资产品

1) 股权类一级市场

a) 私募股权投资(PE)

b) 风险投资（VC）

c) 天使投资（AI）

2) 股权类一级半市场

a) 定向增发

b) 并购重组

3) 债权类投资

a) 债券

b) P2P

c) 信托

d) 民间借贷

4) 金融衍生品投资

a) 期货

b) 期权

c) 远期

d) 互换

5) 其他投资

a) 外汇

b) 融资租赁

c) 商业保理

d) 票据

9课时

系统全面的掌握当前市场主流的投资品种，以及内在的投资逻辑。增强投资人对投资产品的判断力和辨别力，提高把握投资机会的能力，以及投资的成功率

单元三

财富管理实务

3.1金融市场与金融机构

1) 金融市场：分业经营与混业经营

2) 监管机构：人民银行、证监会、保险会、银监会

3) 金融机构

a) 银行体系：中央银行、商业银行、政策性银行

b) 保险体系：寿险、财险

c) 证券投资体系：证券公司、公募基金公司、期货公司等

d) 证券交易所：上交所、深交所、

3.2财富风险管理

1) 风险管理目标

2) 风险管理程序

3) 资产配置与风险管理

4) 投资策略

3.3财富退休管理

1) 养老规划原理

2) 养老规划一二三

3) 策略选择

4) 工具选择：社保、商保、基金

3.4税务管理与财富传承

1) 中国的赋税有多重

2) 税务筹划的空间

3) 财富传承理念

4) 遗产税

5) 财富传承工具

3.5海外资产配置

1) 直接投资：房地产、股票等

2) 间接投资：基金、保险等  

3课时

全面了解金融市场的规律、金融机构的构成和功能，了解并掌握个人财富管理中的风险管理、退休管理、税务和财富传承管理、海外资产管理等实务技能。

单元四

家庭财务策划与投资建议

4.1业务流程和建议书格式

4.2综合理财规划

1) 需求分析

a) 理财需求

b) 家庭信息

c) 财务信息

d) 报表填制注意事项

2) 财务分析

a) 六大财务比率

b) 财务诊断

c) 财务预测

d) 理财目标

3) 分项理财规划

a) 现金规划

b) 保险规划

c) 教育规划

d) 养老规划

e) 消费支出规划

f) 财产分配与传承

g) 投资规划

4) 效果预测

4.3实操指南

1) 作用

2) 特点

3) 写作

4) 流程

5) 注意事项

4.4家庭理财投资建议

3课时

系统了解并初步掌握家庭理财规划的知识体系和实用方法。能更好的对个人和家庭财富进行规划和管理。