第一部分：乡村振兴篇

第一篇  乡村振兴大局已定

一、乡村振兴的外在动因和内在动力

二、乡村振兴的主要内容和意义

三、国家对乡村振兴的政策支持和最新动向

四、乡村振兴，各省在行动

第二篇  深化农村改革——为乡村振兴奠基

一、加强乡村基础设施建设

二、重视农业供给侧改革

三、完善农村基本经营制度与“三资”管理平台建设

第三篇  普惠金融——为乡村振兴保驾护航  

一、让普惠金融惠及乡村群体

二、九省启动金融科技赋能乡村振兴

第二部分：商业银行转型的趋势与路径

第一篇：商业银行转型的趋势与路径

一、 数字化转型的路径与探索

二、 O2O(线上线下)模式的商业银行落地模式

三、 普惠金融、小微信贷的逻辑与探索

四、 定江山（小微），定格局（普惠），赢天下

五、 精细化经营的要求与实务

六、 小微普惠的九个维度

第二篇：小微普惠营销的六大系统

一、 营销系统——建立获客模式

二、 执行系统——建立常态化执行模式

三、 绩效系统——考核模式的优化与创新

四、 科技系统——AI线上营销工具的使用、科技系统的应用

五、 文化系统——打造狼性的团队文化，塑造坚韧的小微精神

六、 生态系统——以产业为驱动，打造银行、政府、企业、百姓多赢的金融生态

第三部分：商业银行小微普惠营销的“五力”模型

第一篇：小微普惠营销的“政治力”—党建+金融模式

一、 党建+金融模式的实践落地模式

1、 党建共创的历史背景

2、  “党建+”的业务模式打造

3、  “党建+”操作步骤

二、 党建+金融模式下的银行品牌塑造

1、 品牌就是生产力

2、 重塑品牌的模式与具体落地方法

3、 “联建创品”模式落地

三、党建+金融模式下的“红色精神”打造

1、四大红色精神与商业银行企业文化的融合

2、党建主题活动+金融活动的融合暨九大业务融合场景

第二篇：小微普惠营销的“宣传力”—海陆空模式

一、 宣传海军-厅堂动线布置与厅堂宣传

二、 宣传陆军-户外线下宣传

1、 宣传方式的选择

2、 宣传的统筹

3、 宣传密度的设计

4、 宣传文案的撰写

5、 宣传的总体规划

三、 宣传空军

1、 “两微一抖”的宣传模式与实战

2、 线上内容的产出 

第三篇：小微普惠营销的“产品力”

一、 小额信贷产品设计三步曲

1、 市场调查

2、 需求细分

3、 产品匹配

二、 小微信贷产品的包装

1、 各小微信贷产品的定位

2、 各小微信贷产品的文案设计

3、 各小微信贷产品的话术优化与固化

第四篇：小微普惠营销的“执行力”——长效化营销模式

一、 长效化机制的建设九步曲

1、 定目标

2、 建生态

3、 制网格

4、 分客群

5、 挖需求

6、 配方案

7、 定动作

8、 明机制

9、 优考核

二、 小微普惠营销长效化考核机制

1、 按业绩考核

2、 按服务动作和活动量考核

3、 小微普惠营销的月度推进会

4、 优秀小微营销人员与团队的年度表彰会

5、 优秀小微营销人员的“赢”思维与“赢”能力

6、 小微“营销军规”打造

三、 小微普惠营销人才能力转型

1、 数据的获取与分析能力

2、 市场的洞察与资源的整合能力

3、 内部新的领导方式：教练式领导的应用与实践

4、 活动的策划与执行能力

5、 金融生态图的绘制能力

第五篇：小微普惠营销的“营销力”

一、 小微营销的新打法

1、 获客模式多样化

2、 营销场景立体化

3、 互动方式娱乐化

4、 金融产品亲民化

5、 渠道建设多元化

二、 小微信贷营销的操作细节

1、 小微信贷营销专项活动策划与执行的七步曲

2、 小微营销人员入户营销的“一二三四五”法

3、 小微信贷营销流程的经验萃取

4、 小微信贷外拓营销的“一四七五八”操作流程

5、 小微营销人员沙龙组织与一对多营销专项能力提升

6、一对一营销能力的六维提升

7、一对多营销的活动策划七步曲

8、微信营销的具体落地

9、线上活动的设计

三、 营销体系构建

1、经验萃取与复盘

2、内训师培训

3、优秀案例集与优秀活动集的汇总

4、各岗位的标准动作清单

5、本土化小微营销最优执行手册

第四部分：商业银行小微普惠场景化营销暨整村授信创新与落地

第一篇：整村授信基础框架与实践

一、整村授信与普惠金融、零售转型

（一）整村授信的发展历程

（二）整村授信的本质：零售业务批发做，区域化主动营销

（三）整村授信的作用和意义：扩面增量&抢占客户心智

（四）整村授信与网格化管理的关系：互为助力，互相验证

（五）整村授信遵循的原则

（六）整村授信的关键点

二、整村授信的风险控制

（一）最大的风险和风险控制依据

最大的风险：信息不对称

风控依据：村人治村、村民自治

（二）常用的风险控制方法

交叉验证法

实地调查法

集体评议法

（三）中西合璧的风控模式

量化风控模式与“三个人”风控机制相结合

三、整村授信长效管控机制建立

（一）一图二表定格局

1. 整村授信工程网格图

2. 整村授信工程资源梳理表

3. 整村授信工程进度推进表

（二）三大动作抓落实

1.外拓长效机制

2.存量转化（电话、微信等方式）机制

3.“五会”长效制度

四、整村授信工程专项考核机制

（一）小微信贷专项考核方案

（二）小微信贷尽职免责分享

五、整村授信的精细化营销与交叉营销

（一）整村授信的客户分析、客群细分

（二）整村授信的交叉营销产品匹配（不同客户、不同环节、不同场合）

1. 本行现有产品梳理和筛选（储蓄业务、电子银行、网银等）

2. 各类产品与客户的匹配

3. 一对一营销场景下的产品选择

4. 一对多营销场景下的产品选择

（三）整村授信交叉营销三借：借人、借势、借数据

第二篇：整村授信的“新思路”与“新打法”

一、 整村授信操作流程新解

二、 整村授信执行九步曲的关键点

三、 整村授信客群分类的“262”模型

四、 乡村振兴资金对接会的落地与操作

五、 整村授信“纵横”推进模式

六、 整村授信“双线”模式

七、 精细化跟进与授信管理、用信引导

第三篇：整村授信区域市场专项客群营销流程与用信——实战操作篇

一、 农区操作流程

1、 第一步：规划与对接

① 村委对接

② 数据获取与花名册整理

③ 数据分析与排查

④ 客群分类

⑤ 第一轮评议

2、 第二步：精准入户

① 在家群体的专项营销

② 外出群体的专项营销

③ 综合与交叉营销

3、 第三步：核心客户的背靠背外部评审

① 评议人的选择

② 评议方式的选择

③ 评议时的注意事项

             4、第四步：内部审核

             5、第五步：精准授信

             6、第六步：用信设计

① 产品引导法

② 政策鼓励法

③ 话术沟通法

            7、第七步：综合管理与贷后维护

二、 个体工商户的操作流程

1、第一步：规划与对接

① 管理方对接

② 数据获取与花名册整理

③ 数据分析与排查

④ 客群分类

⑤ 第一轮评议

2、第二步：网格化划分与网格化营销

① 网格划分

② 首轮摸底

③ 客户画像描绘

④ 客户分类

⑤ 规划策略

3、第三步：精准入户

① 优质客户走访

② 一般客户跟进

③ 普通客户蓄客

4、第四步：核心客户的背靠背外部评审

① 评议人的选择

② 评议方式的选择

③ 评议时的注意事项

             5、第五步：内部审核

             6、第六步：精准授信

             7、第七步：用信设计

① 产品引导法

② 政策鼓励法

③ 话术沟通法

 8、第八步：综合管理与贷后维护

三、专业市场操作流程

1、第一步：规划与设计

            2、第二步：市场分析

            3、第三步：合作模式确定

            4、第四步：产品设计

            5、第五步：产品发布会召开

            6、第六步：精准走访

            7、第七步：用信引导

            8、第八步：综合管理

            9、第九步：贷后维护

四、社区居民操作流程

1、第一步：社区调研

① 数据了解

② 居民分群分层分析

③ 社区管理方对接（业委会或物业管理）

④ 共建模式设计

⑤ 常态化执行方案

 2、第二步：社区活动开展与建档

① 线下活动开展

② 线上活动开展

③ 活动带动建档

④ “榜样型”客户营销

⑤ “以点带面”全面营销

            3、第三步：内部审核

            4、第四步：精准授信和用信引导

            5、第五步：常态维护

五、政府、事业单位、类事业单位（学校、医院等）操作流程

1、第一步：顶层规划

① 名单梳理

② 分区规划

③ 主题活动设计

④ 活动流程规划

⑤ 执行时间规划表

2、第二步：产品设计

① 专项产品的设计与包装

② 产品的发布

③ 党建+金融模式的流程操作

3、第三步：活动开展与精准营销

① 党建类活动的执行与细节安排

② 批量宣讲

③ 微信群建立

④ 一对一精准服务

⑤ 综合营销与维护

4、第四步：内部评定

5、第五步：用信引导

6、第六步：贷后管理与常态维护

六、其他专项客群的专项营销

1、第一步：客群分析

2、第二步：产品设计

3、第三步：活动开展与精准营销

4、第四步：内部评定

5、第五步：用信引导

6、第六步：贷后管理与常态维护

第四篇：整村授信的授信后营销及管理

一、 持续“用信”宣传教育——3D立体攻势

二、 授信后日常营销的策略制定

三、 客户的贷后管理

四、 客户经理的客户管理机制

五、 一村一品工程的推进

1、 农业一村一品示范基地推进

2、 牧业一村一品示范基地推进

3、 其他行业一村一品示范基地推进

第五篇：商业银行科技创新与科技赋能

一、 商业银行科技创新的趋势

二、 商业银行科技系统的落地

三、 商业银行外部资源的整合、内部组织的重构与营销体系创新

第五部分：商业银行小微普惠金融生态圈打造

一、科技赋能重塑现代农业、打造智慧农业

二、智慧生活场景打造

三、村集体“三资”平台构建

四、GBC（政府+商家+客户）生态圈打造与落地

五、产业驱动金融的落地模式（中粮+）

六、政策+产业+金融“三角生态圈”打造