一、银行从业人员犯罪概况

（一）近两年银行从业人员犯罪审结案件情况

（二）涉嫌罪名体系

（三）重点罪名分布

（四）犯罪主体情况分析

1、年龄特征

2、职务特征

3、学历特征

4、刑罚特征

5、涉罪金额

二、重点罪名及案例

（一）末路狂逃——银行职员贪污、拥4000余万元潜逃被捕记（贪污罪案例）

（二）职务侵占案例

（三）高利转贷案例

（四）女行长和她伙计们27.46亿元的惊天大案（合同诈骗罪，吸收客户资金不入账罪，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪，帮助毁灭、伪造证据罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪案例）

（五）非国家工作人员受贿，挪用资金，伪造、变造金融票证案例

（六）违法发放贷款，骗取贷款、票据承兑、金融票证，贷款诈骗案例

（七）违规出具金融票证案例

（八）对违法票据承兑、付款、保证案例

（九）盗窃罪案例

（十）金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪案例

（十一）窦某、肖某非法吸收公众存款12.4亿元案例

（十二）曾经的银行工作人员洗钱罪洗钱案

（十三）侵犯公民个人信息罪案例

三、总结

（一）银行从业人员犯罪的特点

协同性

复杂性

预谋性

内外勾结

严重性

（二）银行从业人员犯罪的主要因素

道德问题

需求相抵不足

违法成本低

价值混乱

应对压力的方式异化