课前导入
一、错综复杂的外部环境
1.金融乱象丛生 
非法集资
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虚假开户
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账户买卖
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电信网络诈骗
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2.公众金融知识匮乏
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3.“断卡”行动 意义何在？

二、防范电信网络诈骗的职责与义务
1.电信网络诈骗新形势
2.多部门出击防范电信网络诈骗
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3.银行在防范电信网络诈骗中的角色  
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三、掌握文件要求 守护账户安全
1.支付结算制度的基本框架
2.重点账户相关文件解读
3.做实“KYC”——客户身份识别四步骤

四、个人结算账户风险防范要点
1.客户身份识别
情景演练 
2.客户意愿识别 
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3.电子银行业务
4.批量业务
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5.代办业务
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五、企业结算帐户风险防范要点
1.账户开立环节
开户资料审核
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客户身份真实性审核
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交易意愿真实性审核
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2.账户使用环节
印鉴卡管理 
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对账管理 
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账户变更与撤销
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账户质量管理
3.客户尽职调查“五式”

六、结算账户内控管理
1.完善机制与制度
管理办法与操作规程
监督检查与考核机制
2.异常账户特征分析
3.账户动态管理与实时监测
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课程总结