1、 银行经营转型趋势

& 逆全球化形势下金融开放对银行业发展影响

& 金融监管对银行业经营影响

& 利率定价机制对银行影响

& 金融消费习惯变化对银行经营利润影响

2、         锚定方向：卓越银行客户经理的角色定位

& 你是否在传递价值，创造价值？

& 如何自我定位？——业务员？营销人员？金融管家？

& 我要成为谁？ ——财务专家？投资专家？行业顾问?

& 应该具备什么样的金融素养？掌握经济政治局势分析研判

3、 准备行囊：综合营销业务基础

& 净值型理财产品适合客群与营销策略

& 保险产品适合客群与营销策略？

& 高净值客户对黄金等另类投资需求与规划

& 高净值客户对信托类产品需求与规划

& 高净值客户对股权投资需求与规划

& 资产配置理念五大理念

& 资产配置理念帆船理论等工具使用与讲解

4、 整装待发：客户开发与经营

& 客户KYC核心技能

& 高效询问的六大维度

& KYC不是随机应变而是提前规划

& 如何用提问挖掘客户信息？

& 客户KYC异议处理

& 顾问式营销实战技巧

& 如何用提问引导客户需求？

& 利润增长：顾问式营销触发联动营销、交叉营销案例 

& 粘性强化：从单一产品到系统化服务转变案例

& 客户认购决策影响模型

5、 扬帆起航：综合营销策略

& 清单客户采集与营销策划

& 渠道客户对接与谈判技巧

& 客户贷后维护与预期值管理

& 交叉销售实用技巧

& 普通客户保值增值、财务杠杆等金融解决方案营销策略

& 高净值客户财富传承、财税规划等金融解决方案营销策略

6、      行稳致远：价值客户识别和关系维护

& 客户关系恒定三大维度

& 客户分类与价值分析

& 不同客户的需求定位

& 寻找潜力价值客户MAN法则

& 客户精准画像和标签管理

& 客户全生命周期管理与关系维护

& 客户金融服务方案跟踪维护与二次营销