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《理财经理客户深度KYC与需求挖掘技巧》

张萌 银行财富管理销冠训练专家

授课时长: 一天

授课形式:案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学

授课对象: 行长、银行理财(销售)经理团队及全体员工

课程 介绍 ACHIEVEMENT
课程 收益 INTRODUCE
课程 大纲 LECTURER


第一讲  为什么要做客户KYC

1. 精准把握客户需求

2. 建立客户信赖关系

3. 引导客户交易行为

4. 发现客户底层动机

第二讲  如何提升“询问”能力

1. 掌握提问的权利

1)放松客户戒备

2)平衡倾听与询问           

3)控制谈话节奏

4)引导客户思维

思考:角色认知测评,我工作的角色是什么?

2. 了解KYC信息内容

1)客户的过去、现状与将来            

2)客观的看法、设想与愿景

3)客户的矛盾、焦虑与隐忧

4)客户的财务信息与非财务信息

5)客户的个人信息与家庭信息

6)客户的交易信息与渠道信息

视频教学:看一看强势提问是什么样的?

第三讲  面谈前的准备:如何设计问句

1.    未提问,先说服

1)构建你的预说服场景

2)开启客户潜意识预说服“开关”

2. KYC:不是随机应变,而是提前规划

1)设置场景化提问问题

2)设置共情式提问

3)设置假设式提问

4)设置转场式提问

切换:精确转场

过渡:模糊转场

5)设置阐述式提问

6)设置质疑式提问

7)设置婉语式提问

8)设置结语式提问

9)提问中的留白

3.  KYC速成法则

1)开放式问题打开局面

2)选择式问题缩小范围

3)封闭式问题引导客户决定

练习:KYC九宫格练习法

第四讲  顾问式营销技巧

1. 什么是顾问式营销

1) 情景性问题

2)探究性问题          

3)暗示性问题

4)解决性问题

5)即刻需求VS潜在需求

6)当下风险VS潜在风险

7)沟通肢体语言运用

练习: 结合客户资料,设置面谈提纲,

进行一对一请情景演练

第五讲  如何进行专业销售流程?

1)开启销售首先要化解抵触情绪

2)开启销售的秘密武器就是“闲聊”

3)进入销售:转换的过程

4)探询的逻辑顺序

5)演示产品利益

6)激发客户欲望

7)理解客户感受,不必认同客户异议

8)获得客户的交易承诺

9)促单的10种基本技巧

10)无法成交,适当转移

 

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