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《理财经理客户深度KYC与需求挖掘技巧》
张萌 银行财富管理销冠训练专家
授课时长: 一天
授课形式:案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学
授课对象: 行长、银行理财(销售)经理团队及全体员工
第一讲 为什么要做客户KYC 1. 精准把握客户需求 2. 建立客户信赖关系 3. 引导客户交易行为 4. 发现客户底层动机 第二讲 如何提升“询问”能力 1. 掌握提问的权利 1)放松客户戒备 2)平衡倾听与询问 3)控制谈话节奏 4)引导客户思维 思考:角色认知测评,我工作的角色是什么? 2. 了解KYC信息内容 1)客户的过去、现状与将来 2)客观的看法、设想与愿景 3)客户的矛盾、焦虑与隐忧 4)客户的财务信息与非财务信息 5)客户的个人信息与家庭信息 6)客户的交易信息与渠道信息 视频教学:看一看强势提问是什么样的? 第三讲 面谈前的准备:如何设计问句 1. 未提问,先说服 1)构建你的预说服场景 2)开启客户潜意识预说服“开关” 2. KYC:不是随机应变,而是提前规划 1)设置场景化提问问题 2)设置共情式提问 3)设置假设式提问 4)设置转场式提问 切换:精确转场 过渡:模糊转场 | 5)设置阐述式提问 6)设置质疑式提问 7)设置婉语式提问 8)设置结语式提问 9)提问中的留白 3. KYC速成法则 1)开放式问题打开局面 2)选择式问题缩小范围 3)封闭式问题引导客户决定 练习:KYC九宫格练习法 第四讲 顾问式营销技巧 1. 什么是顾问式营销 1) 情景性问题 2)探究性问题 3)暗示性问题 4)解决性问题 5)即刻需求VS潜在需求 6)当下风险VS潜在风险 7)沟通肢体语言运用 练习: 结合客户资料,设置面谈提纲, 进行一对一请情景演练 第五讲 如何进行专业销售流程? 1)开启销售首先要化解抵触情绪 2)开启销售的秘密武器就是“闲聊” 3)进入销售:转换的过程 4)探询的逻辑顺序 5)演示产品利益 6)激发客户欲望 7)理解客户感受,不必认同客户异议 8)获得客户的交易承诺 9)促单的10种基本技巧 10)无法成交,适当转移 |
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