银行金融案件的防范和合规经营管理

【课程大纲】
一、银行金融案件的定义、
1、案件的定义
2、案件的分类
二、合规与合规风险
1、合规的内涵
2、合规的四不让
3、合规的行为规范
4、合规的风险
三、不合规案例与现象分析
具体案例:
褪色的青春
《警钟长鸣》
从模范到囚犯……
从光环到囹圄……
从行长到阶下囚……
四、防微杜渐——树立主动的风险防范意识
（一）无规矩不成方圆——筑牢合规管理的意识
1、风险管理是银行的生命线
2、、摒弃“重经营轻管理”的思想
3、没有风险才是最大的风险
4、重在预防——防范案件发生
5、构建合规工作机制,营造人人要合规的企业氛围
6、合规文化不是停留在嘴上,而是落实在行动中
7、集中监管模式
非现场与现场相结合，日常监管与专项检查、综合检查相结合
（二）金融案件发生的典型风险
1、信用风险
2、市场风险
3、经营管理风险
4、政策性和法律风险
5、金融犯罪风险
（三）银行不合规管理引发的风险
1、银行相关部门的合规工作履职
2、员工管理及合规沟通不到位
（1）员工号和权限合规管理不到位
案例：某银行员工利用已调离同事未注销的柜员号虚存资金案。
员工号合规管理的措施：员工号唯一性，登录方式安全，信息维护流程，离职员工注销，定期检查。
（2）员工胜任能力管理不到位
提升员工素养措施：建立的员工业务能力提升的制度，建立为员工开展培训的机制，建立内训师队伍，定期组织员工考核业务知识和技能。
（3）合规风险信息沟通不到位
合规管理人员与员工、上司主动交流沟通是合规风险管理中的职责之一。
员工间在合规风险管理工作中的沟通需要专业化。
3.制度和流程建设不到位
银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度。
五、银行票据案件发生的原因分析
1、风险防范意识和防范措施薄弱
2、票据审核不严、有章不循、违规操作
3、有关票据的内控管理制度不完善，制约机制不健全
4、票据防伪及鉴别技术手段滞后
  案列
六、银行票据业务的案件风险防范
   1、管理层：  
   2、基层营业网点：（思想上）
   3、基层营业网点：（操作上）
    银行承兑汇票结算案例分析
七、银行操作风险引起案件发生的表现形式
1、人员因素引起的操作风险
2、流程因素引起的操作风险
3、系统因素引起的操作风险
4、外部事件引起的操作风险
八、银行操作风险引起案件原因分析
1、职业道德、风险意识 、责任心的缺失
2、管理人员履职不到位
3、检查督导人员检查辅导不到位
4、业务操作流程有待进一步完善
    案列
九、银行操作风险引起案件风险防范
1、强化操作风险的管理
2、强化履职能力，确保合规操作
3、守法合规
4、专业胜任
5、勤勉尽职
6、保守秘密
7、公平竞争
十、银行同业业务发展特征分析
1、同业业务规模增长速度快
2、同业业务不断创新
十一、银行同业风险分析
1、系统性的金融风险
2、银行流动性风险
3、银行信用风险
4、银行交易对手风险
5、银行市场风险
十二、银行同业业务引起案件风险防范
1、合规经营，提升经营规范性
2、优化同业业务监管制度
案列
十三、践行合规，从我做起
  1、树立正确三观
     世界观
     人生观
     价值观
  2、预防是第一要务
     牢固树立防控意识
     建立健全防控措施
     科技手段进行实时监控
  3、树立合规理念  营造合规文化
    合规创造价值； 
    合规在心中，时刻敲警钟； 
    合规摆第一、先从我做起； 
    我的安全我负责，他人安全我有责；
    缺乏风险意识是最大的风险；