一、商业银行合规案防管理面临的新形势新挑战

（一）2021年宏观经济背景及监管背景解读——金融是繁荣之源还是危机之因

引子：BS银行破产事件

1、当前银行业经营面临的宏观形势

2、监管处罚持续维持高压态势

3、危机导向路径——监管不断强化有因有果（案例：MYJF上市叫停）

2、重点处罚案由类型解析——信贷及员工行为管理等

（二）乱象整治“回头看”及公司治理三年行动方案解读

二、内控案防管理要点

（一）COSO内部控制五要素分析

1、内部环境——案例：PF银行xx支行有组织造假内控失灵案例

2、风险评估——案例：QD风险评估不到位暴雷事件

3、控制活动——案例：CZ流水泄密事件

4、信息披露——案例：X银行3亿欧元错汇案例

5、内部监督——案例：PF银行无效监督案例

（二）《商业银行内部控制指引》（2014年版）解读

三、合规风险管理要点

1、合规风险管理框架——HF银行合规防守被贯穿案例

2、合规风险监测与检查手段——检查地图、合规热图等工具

3、合规风险管理的新趋势和新思路

4、合规管理的时代要求——后乱象时代的应对策略

四、案件风险防控要点

（一）当前案防形及案防特点分析

——《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书》解读

（二）十三个主要风险点及案防要求

（三）案件排查工具箱

（四）三个最新案件相关政策解读

1、《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）的通知》（银保监发〔2020〕20号）解读

2、《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》解读

3、《银保监会声誉风险管理办法》

（五）以违法发放贷款罪为例谈银行员工自我保护

案例：收回资金违法放贷第一案——消失的二审判决

五、柜面业务操作风险防范要求

1、如何加强营业场所管理

——在银行场所发生的事都涉及银行的责任（案例：MD10亿诈骗案）

2、如何有效预防“飞单”

（1）案例：员工高息揽储/非法集资

（2）案例：XX银行理财飞单案

3、加强印章和凭证管理

案例：某支行行长私刻公章、虚假担保案件——萝卜章事件

4、其他常见柜台业务风险点

（1）个人信息保护（案例）

（2）律师手持调查令，到底应否协查（案例）

（3）银行侵犯他人民事权益，后果很严重（案例）

六、授信业务合规风险管理

1、贷前调查重点合规环节

（1）贷款主体（借款人、保证人）准入的合规问题（案例）

（2）如何防范抵押物虚假（案例）

2、信贷合同签署中涉及的合规问题

案例：因合同签订不规范导致客户经理入狱案

3、贷后管理与不良资产处置合规环节
（1）贷款用途挪用案（案例）

（2）不良处置之过桥贷款（案例：最高院关于过桥贷款的4个案例及其违规表现分析）

（3）不良贷款四大违规行为分析

七、反洗钱业务合规管理

1、反洗钱监管处罚屡创新高，重点处罚业务分析

2、如何防范制裁风险（案例：MWZ案件）

3、如何做好反洗钱工作——美国OFAC 合规框架