一、贷前调查篇

1、关于借款人的贷前调查

(1) 受理已婚人士的贷款申请是否等同于其夫妻共同贷款？

(2) 企业分支机构能否申请贷款？

2、关于保证人的贷前调查

2.1保证的基本概念

(3) 保证的含义及其附随性

(4) 如何根据法人性质判断是否能做保证人？

2.2保证人的特殊情形

(5) 民办学校和医院能做保证人吗？

(6) 学校和医院的财产能抵押吗？

(7) 机关法人提供保证担保有无法律效力？

(8) 夫妻一方作为保证人是否夫妻均应承担保证责任？

(9) 企业分支机构可否作为保证人？

2.3公司给他人提供担保的最新规则

(10) 公司对外担保，银行未审查担保决议，担保是否有效？公司是否需要承担责任？

(11) 公司对外担保，以伪造变造公司决议对外担保，银行是否仍能要求公司承担保证责任？

(12) 如何确定银行接受公司对外担保时是善意的？

(13) 银行审查公司对外担保时，审查章程和决议的要点是什么？

(14) 哪些情形下，即便没有担保决议，对外担保也有效？

(15) 银行没有审查公司决议，仅仅审查了上市公司公告，上市公司提供担保是否有效？

(16) 银行能否接受一人公司为股东提供的担保？

(17) 差额补足、流动性支持等方式能否认定为保证担保？

(18) 差额补足是否要经过公司决议？

(19) 差额补足是否还要区分关联交易和非关联交易？

2.4  保证人的责任承担问题

(20) 实务中，保证人何种情况下容易脱保？

(21) 保证人脱保以后是否还要承担保证责任？

(22) 如何防范保证人脱保？

3、关于抵押物的贷前调查

3.1抵押的基本实务问题

(23) 抵押、质押有哪些常见的属性？

(24) 哪些财产能够作为抵押物？

(25) 哪些财产不能作为抵押物？

(26) 借款人出具的抵押承诺书有何效力？

(27) 抵押物尽调时基本调查方面有哪些？

(28) 数据、网络虚拟财产可否用来抵质押？

3.2  关于房、地作为抵押物的效力问题

(29) 违法建筑物抵押是否有效？

(30) 划拨土地使用权抵押是否有效？

(31) 仅抵押房/地的，是否法定一并抵押？还是视为分别抵押？

(32) 推定一并抵押的，存在多个抵押权人，如何受偿？

(33) 以土地为抵押的，地上建筑物一并抵押的范围是什么？

(34) 在建工程抵押的工程竣工后未重新办理抵押登记的，还能享有优先受偿权吗？

(35) 以未成年人房产抵押是否有效？

3.3当抵押遇到居住权，银行应如何应对？

(36) 什么是居住权，居住权和租赁权等权利的区别？

(37) 怎样判断居住权是否有效设立？

(38) 居住权的适用场景有哪些？

(39) 银行如何应对居住权？

3.4当抵押遇见租赁权，银行应如何应对？

(40) 如何理解“已出租并转移占有”?

(41) 抵押权和租赁权谁更优先？

(42) 银行如何破解“倒签长期租赁合同”？

3.5 当抵押物被查封，银行应如何应对？

(43) 以被查封或扣押的财产等设定抵押的合同是否有效？

3.6  动产抵押如何有效设立？

(44) 动产抵押是否必须办理登记才生效？

(45) 动产抵押不登记能否对抗善意第三人？

(46) 动产抵押中的善意第三人包括哪些人？

(47) 动产抵押登记以后，银行是否一定享有优先权？

(48) 有哪些情形即使购买了动产抵押物，银行仍然能享有优先受偿权？

(49) 超级价款优先权和银行的动产抵押优先权谁更优先？

(50) 动产浮动抵押，抵押财产何时确定？

4、关于质押物的贷前调查

4.1应收账款质押的主要风险点在哪里？

(51) 什么是应收账款质押，其如何生效？

(52) 应收账款质押是否必须经应收账款债务人确认？

(53) 应收账款债务人向债务人履行债务后，债权人能否要求其承担质押责任？

4.2动产质押如何交付

(54) 什么是动产质押，其最大风险点在哪里？

(55) 动产质押如何有效设立？

(56) 货物质押与第三方监管的责任如何承担？

4.3保证金质押中的法律问题 

(57) 如何理解特定化+移交占有？

(58) 保证金账户中的资金能否浮动？

模块二：贷中审查篇

5、如何签订合同才能保证权利实现？

5.1保证合同的形式及内容

(59) 保证方式约定不明时如何处理？

(60) 连带责任保证有哪些表述方式？

(61) 保证期间约定不明时如何处理？

5.2抵押财产是否可以转让？

(62) 当事人无约定时，抵押人未经抵押权人同意是否可以转让抵押财产？

(63) 当事人约定禁止或者限制转让抵押财产但是未将约定登记，抵押人违反约定转让抵押财产，转让是否有效？

(64) 当事人约定禁止或者限制转让抵押财产且已经将约定登记，抵押人违反约定转让抵押财产，转让是否有效？——转让合同有效，但是不发生物权效力。

(65) 合同约定未经抵押权人同意，不得转让抵押物的情况下，抵押权人就抵押物出具同意销售承诺函的法律效力是什么？

5.3 最高额担保合同的签订注意事项

(66) 什么是最高额担保？最高额担保的特性是什么？

(67) 变更最高额抵押合同能否对抗顺序在后的抵押权人？

(68) 存续期之前发生的债权能否纳入最高额担保中？

(69) 最高额保证担保决算期是什么意思？

(70) 最高额是指发生额还是指余额？

(71) 最高额是指最高本金额还是最高债权额？哪一种对银行更有利？

(72) 最高额抵押物查封之后发放的银行贷款，银行有无优先受偿权？

6、如何办理登记才能保证权利实现？

(73) 一般情况下，银行是否均能就抵押物拍卖后的本金及利息、违约金等优先受偿？

(74) 不动产抵押合同生效后未办理抵押登记手续，债权人是否只能请求解除合同？

(75) 因登记机构的过错致使其不能办理抵押登记，债权人是否只能向债务人求偿？

(76) 抵押物代持有没有法定效力？

(77) 登记部门要求的抵押期限有何影响？

(78) 什么是抵押权预告登记？预告登记没有办理正式登记，是不是必然没有优先受偿权？

模块三：贷后管理及不良清收篇

7、常见救济手段分析

(79) 在借款人违约的情况下，贷款银行有权扣留借款人在该银行其他分支行开户账户中款项吗？

(80) 预期违约制度对合同履行、违约责任有何影响？

8、诉讼时效及保证期间

(81) 诉讼时效期间经过以后有什么法律后果？

(82) 诉讼时效经过以后，能否补救？

(83) 保证期间经过有什么法律后果？

(84) 保证期间是否适用于保证人承担赔偿责任？

(85) 保证期间届满，保证人在催款通知上签字的法律后果是什么？

(86) 法院是否应主动审查保证期间是否届满？

(87) 保证期间经过之后，保证人的保证责任能否恢复？

(88) 共同保证中，向一个保证人主张权利能否及于其他保证人？

(89) 连带保证中起诉以后又撤诉的，能否视为保证期间转化为诉讼时效？

9、展期的法律风险

(90) 什么是展期？逾期或者已展期业务能否办理展期？

(91) 抵押物被查封的债权能否办理展期？

(92) 主合同展期，抵押登记是否需要重新办理？

(93) 主合同展期，未经保证人同意保证人是否需要担责？

10、借新还旧中的法律风险

(94) 借新还旧究竟是合同变更还是旧灭新生？

(95) 保证人何种情况下可能会免除保证责任？

(96) 借新还旧是否需要重新办理抵押登记质押登记？

(97) 最高额保证涉及借新还旧是否需要另行通知？

(98) 旧贷抵押物未注销，新贷优先顺序如何？

(99) 仅是形式上构成“借新还旧”，担保人是否能免责？

(100) 仅部分借款用于借新还旧，担保人能否要求全部免责？

11、过桥贷款的法律风险

(101) 银行未参与过桥贷款中，是否可以免责？

(102) 银行充当过桥贷款介绍人，是否需要担责？

(103) 银行仅出示相关审批文件，是否可以免责？

(104) 支行行长作为保证人，银行是否需要担责？

12、新形势下，客户经理如何保护自己——违法发放贷款罪的解读

(105) 哪些岗位可能涉嫌构成违法发放贷款罪

(106) 哪些行为可能涉嫌构成违法发放贷款罪

(107) 是否必须“故意”才会涉嫌构成违法发放贷款罪

(108) 违反哪些法规制度可能涉嫌构成违法发放贷款罪