一、账户管理要求--个人账户部分

1、个人开户证明材料规定

2、代理开户管理要求

3、市场上较为成熟的生物特征识别技术

4、身份识别与资料保管

5、加强识别客户身份措施

6、三类账户控制要求

6、三类账户--账户种类设置

7、个人账户限制

8、手机号码认证措施

9、强化内部管理的具体要求

二、账户管理要求--单位账户部分

1、名单查询

2、身份核查

三、转账管理 

1、总体要求

2、自助柜员机管理

3、非柜面业务要求

四、可疑交易监测

1、可拒绝开户异常行为

2、账户监控

3、惩戒机制

4、身份核实措施—重新识别身份

五、可疑交易分析

六、其他要求