第一部分商业银行资本管理办法系统解析

一、图解银保监会资本管理相关监管文件【1】

二、图解全面风险管理实施整体介绍【2】

三、图解商业银行资本管理办法要点【3】

1. （一）图解第一支柱【4】
2. 1.信用风险的评估关注点【5】
3. 2.市场风险的评估关注点【6】
4. 3.操作风险的评估关注点【7】
5. （二）图解第二支柱【8】
6. 第二支柱评估要点
7. 四、全面风险管理实施六个方面的意义

第二部分 地方银行实施过程中存在的主要差距

一、图解国内领先银行公司治理【9】

（一）图解全面风险管理架构【10】

（二）治理层级

（三）图解总行职能部门层级【11】

二、同业领先银行信用风险管理

（一）权重法

1.图解业务部门、风险管理部门和审计部门的主要职责【12】

2.图解信用风险治理架构【13】

（二）内部评级法

1.图解风险管理部、业务和审计部门内部评级体系中的主要职责【14】

2. 图解报告内容、路径、频率【15】

（三）政策流程

1.图解信用风险管理政策制度体系【16】

2.图解信用风险管理政策的内容要点【17】

3.图解政策的制定、贯彻、反馈、评价、调整的机制【18】

4. 图解信用风险内部评级政策制度体系【19】

（四）图解评级与授信流程【20】

（五）信贷管控

1.非零售信贷业务流程

（1）图解业务拓展和营销计划【21】

（2）图解客户准入条件设置【22】

（3）图解尽职调查应重点关注领域【23】

（4）图解流动资金贷款额度的测算方法【24】

（5）图解项目融资贷款金额、期限和利率的确定方法【25】

（6）图解双人调查制三种模式【26.27.28】

（7）图解借款人/担保人财务分析【29】

（8）图解非财务分析【30】

（9）图解经营风险分析【31】

（10）图解管理风险的分析【32】

（11）图解授信调查报告主要内容【33】

1. （12）图解贷款定价【34】
2. （13）图解贷款期限【35】

（14）图解授信审批（委员会/审批官）模式【36】

（15）图解贷款资金的支付进行管理与控制【37】

（16）图解贷款发放环节各部门的分工与协作【38】

（17）图解贷后管理的流程【39】

（18）图解风险预警机制【40】

（19）图解风险预警信号及分类【41】

（20）图解不良资产管理中涉及的主要工作【42】

（21）图解正移交和反移交【43】

2.零售信贷业务流程

（1）图解小微企业特色授信方案【44】

（2）图解逾期行动方案【45】

3.集团客户管理流程

（1）图解集团客户综合授信流程【46】

（2）集团客户贷后检查流程【47】

4.行业限额制定

（1）图解行业限额制定三个阶段【48】

1. （2）图解行业限额设定所考虑的定性和定量指标【49】
2. 5.抵质押与担保管理
3. 6.图解信用风险数据集市【50】

三、同业领先银行市场风险管理

图解市场风险治理架构【51】

四、同业领先银行操作风险管理

（一）图解操作风险治理架构【52】

（二）图解操作风险管理政策体系【53】

（三）图解政策制度内容要点【54】

（四）图解损失事件收集的主要字段【55】

五、RWA建设

图解RWA系统的实施步骤以及各步骤中主要工作【56】

第三部分 合规风险体系建设

一、合规风险管理的特性

合规风险与三大风险的关系是

1. 二、合规风险管理框架

（一）行业监管

（二）纪律监督

1. （三）内部管控

三、合规风险管理体制

（一）合规审查的对象

（二）合规审查的流程

1. （三）合规审查的要点

（四）合规审查管理存在的主要问题

（五）制度制定管理

（六）制度制定管理存在的主要问题

（七）合规检查管理

1. 内部的合规检查五种形式

2.外部的合规检查类型

3.合规检查管理存在的问题

4.合规检查管理的改进
5.监管处罚抗辩