（一）反洗钱检查形势变化与内控管理提升实务操作（第一期）

1.国内外反洗钱严峻形势的表现形式

2.未来反洗钱现场检查形势的主要变化

（1）现场检查层面的可能变化

- 法人和属地监管原则被重新激活

- 现场检查思路的转变越来越明显

- 倒查模式可能成为重要检查方式

- 跨区域、随机检查或许成为常态

- 行业主管部门的介入可能性较大

- “回头看”工作将被严格落实

（2）行政处罚层面的可能变化

- 处罚主体上：抓头放尾，责任细分

- 处罚金额上：没有最高，只有更高

- 处罚手段上：罚款与建议双管齐下

- 处罚依据上：突破传统的思维限制

- 处罚流程上：“查处分离”模式扩大

3.如何应对未来反洗钱检查形势的变化

（1）“内外兼修”原则之对内的关键——牵头部门履职

（2）“内外兼修”原则之对外的有效方式——专业机构的辅导

4.介绍反洗钱内控管理的范围及其重要性

（1）内控制度—开展反洗钱各项工作的前提基础

（2）组织架构—反洗钱工作有效运行的根本保障

（3）运行管理—落实反洗钱监管要求的有效抓手

5.内控管理过程中存在的问题与完善路径

（1）内控制度方面

- 制度要“有型”

- 制度要“全面”

- 制度要“准确”

- 制度要“细致”

- 制度要“更新”

（2）组织架构方面

- 是否必须要成立反洗钱领导小组？

- 完整的组织架构体系模型

- 反洗钱有效开展的关键真是取决于高级管理层的重视？

（3）运行管理方面

- 纵向管理：董事会、高级管理层、反洗钱部门、分支机构负责人

- 横向管理： 监事会 、内审部门、风险管理部门

（4）外部监督： 监管部门监督（略）、外部第三方的客观评估

（二）客户身份识别（含受益所有人）与可疑交易分析实务操作（第二期）

1.引言：反洗钱部分常识性内容介绍

（1）反洗钱从哪里来

（2）反洗钱归谁管

（3）反洗钱主要做什么

（4）为什么要做反洗钱

2.如何开展客户身份识别

（1）身份识别工作涉及的常见业务

（2）初次身份识别

- 认真开展核对工作

- 准确登记客户基本身份信息

- 完整留存客户信息资料

- 常见问题介绍

（3）持续身份识别

- 持续身份识别情形

- 常见问题

（4）重新身份识别

- 重新识别情形

- 常见问题

3.受益所有人识别要点

（1）受益所有人识别准备阶段——资料收集

（2）受益所有人识别穿透阶段——最终确立

（3）受益所有人识别执行阶段——登记留存

（4）其他注意事项

4.可疑交易分析要点

（1）可疑交易分析常见问题

（2）“三步法”开展可疑交易分析

（3）关注问题解答