一、什么是案件防控：

（一）银行业金融机构案发情况：

一批大案要案相继暴露 

（二）概念解读：

银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”

解读：主体；侵犯法益类型；损失对象

（三）案件风险信息

1、概念

2、信息类型

（四）银行案件分类

1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

解读与案例警示

1、第一类案件犯罪构成

2、内外勾结问题：

（1）真勾结案例

（2）假勾结、“被”勾结案例；为何被勾结；商业银行应该有的正确认识和处理措施

3、民刑交叉问题

二、为什么要进行案件防控：

（一）银行的突出特点：

（二）发生案件的危害： 

1、直接财产损失

2、间接赔偿风险

3、影响社会发展

4、动摇职业生涯——“一锅端”典型案例

（三）法律风险类型

三、案件风险成因和信息识别：

（一）案件的外部原因：

1、外部侵害；

（1）贷款欺诈；

（2）存款丢失内因和外因；硬件不足；

2、法律特殊要求；

3、银行的法律弱势地位

（二）内部原因

1、员工操作风险

2、员工道德风险

3、思想意识与拒腐防沾

案例：“聪明的会计”

4、内控机制、管理、架构问题

典型案例

（三）在依法治国语境下，法律意识和素养问题

1、法律风险类型

2、过失：法律思维方式不同带来的风险案例

（1）存款业务

（2）贷款业务

（3）信用卡业务

（4）理财业务——

案例：法律赔偿和银行信用、声誉损失

3、故意：为了利益，放松思想，抱侥幸心理

4、违规放贷中的故意和过失问题识别和防范

典型案例：不知者有罪

四、如何进行案件防控

（一）风险预警及时识别

（二）员工认识风险所在，认真履职

典型案例：十年官司的代价

（三）加强法律培训：

1、授课和办案感悟

2、国家的要求；银监会的要求

3、典型案例：“因为单位未培训法律”

（四）加强员工思想道德建设

1、职业操守要求

2、职业道德要求

（五）加强公司治理，完善监督约束

（六）制定和完善惩戒措施，形成警示作用

（七）加强信息科技建设

（八）正确处理舆论风险